פונקציות פיננסיות ב- Microsoft Excel

Microsoft Excel מספק מגוון עצום של פונקציות המאפשרות לך להתמודד עם משימות מתמטיות, כלכליות, פיננסיות ואחרות. התוכנה היא אחד הכלים העיקריים המשמשים בארגונים קטנים, בינוניים וגדולים לניהול סוגים שונים של הנהלת חשבונות, ביצוע חישובים ועוד. להלן נבחן את הפונקציות הפיננסיות המבוקשות ביותר באקסל.

הכנסת פונקציה

ראשית, בואו נזכור כיצד להכניס פונקציה לתא בטבלה. אתה יכול לעשות זאת בדרכים שונות:

1. לאחר בחירת התא הרצוי, לחץ על הסמל "fx (הכנס פונקציה)" משמאל לשורת הנוסחאות.
2. או לעבור לכרטיסייה "נוסחאות" ולחץ על כפתור דומה הממוקם בפינה השמאלית של סרט התוכנית.

ללא קשר לאופציה שנבחרה, ייפתח חלון פונקציית הוספה, שבו עליך לבחור קטגוריה "כַּספִּי", החליטו על האופרטור הרצוי (לדוגמה, הַכנָסָה), ולאחר מכן לחץ על הלחצן OK.

יופיע חלון על המסך עם הארגומנטים של הפונקציה שאתה צריך למלא, ולאחר מכן לחץ על כפתור OK כדי להוסיף אותה לתא שנבחר ולקבל את התוצאה.

ניתן לציין נתונים באופן ידני באמצעות מקשי מקלדת (ערכים ספציפיים או הפניות לתאים), או על ידי הכנסת בשדה מול הארגומנט הרצוי, לבחור את האלמנטים המתאימים בטבלה עצמה (תאים, טווח תאים) באמצעות לחצן העכבר השמאלי ( אם מורשה).

שים לב שייתכן וחלק מהארגומנטים לא יוצגו ועליך לגלול מטה באזור כדי לגשת אליהם (באמצעות המחוונים האנכיים מימין).

שיטה אלטרנטיבית

להיות בכרטיסייה "נוסחאות" אתה יכול ללחוץ על הכפתור "כַּספִּי" בקבוצה "ספריית פונקציות". תיפתח רשימה של אפשרויות זמינות, ביניהן פשוט לחץ על האפשרויות שאתה צריך.

לאחר מכן, ייפתח מיד חלון עם ארגומנטים של פונקציה למילוי.

פונקציות פיננסיות פופולריות

כעת, לאחר שהבנו כיצד מוכנסת פונקציה לתא בגיליון אלקטרוני של Excel, נעבור לרשימת המפעילים הפיננסיים (המוצגת בסדר אלפביתי).

BS

מפעיל זה משמש לחישוב הערך העתידי של השקעה בהתבסס על תשלומים שווים תקופתיים (קבוע) ושיעור הריבית (קבוע).

טיעונים נדרשים (פרמטרים) למילוי הם:

• להמר - ריבית לתקופה;
• קפר - המספר הכולל של תקופות תשלום;
• Plt – תשלום קבוע עבור כל תקופה.

טיעונים אופציונליים:

• Ps הוא הערך הנוכחי (הווה). אם נותר ריק, ערך השווה ל "0";
• סוג - כתוב כאן:
  • 0 - תשלום בתום התקופה;
  • 1 – תשלום בתחילת התקופה
  • אם השדה נשאר ריק, ברירת המחדל היא אפס.

כמו כן, ניתן להזין באופן ידני את נוסחת הפונקציה מיד בתא הנבחר, תוך עקיפת חלונות הוספת הפונקציות והארגומנטים.

תחביר פונקציה:

=БС(ставка;кпер;плт;[пс];[тип])

התוצאה בתא והביטוי בשורת הנוסחאות:

VSD

הפונקציה מאפשרת לחשב את שיעור התשואה הפנימי עבור סדרה של תזרימי מזומנים המבוטאים במספרים.

טיעון נדרש רק אחד - "ערכים", שבו עליך לציין מערך או קואורדינטות של טווח תאים עם ערכים מספריים (לפחות מספר שלילי אחד ומספר חיובי אחד) שעליהם יתבצע החישוב.

טיעון אופציונלי - "הנחה". כאן מצוין הערך הצפוי, שקרוב לתוצאה VSD. אם שדה זה נשאר ריק, ערך ברירת המחדל יהיה 10% (או 0,1).

תחביר פונקציה:

=ВСД(значения;[предположение])

התוצאה בתא והביטוי בשורת הנוסחאות:

הַכנָסָה

באמצעות אופרטור זה ניתן לחשב את התשואה של ניירות ערך שעבורם משולמת ריבית תקופתית.

טיעונים נדרשים:

• date_acc – תאריך הסכם/הסדר על ניירות ערך (להלן: ניירות ערך);
• תאריך אפקטיבי – מועד כניסתן לתוקף/פדיון ניירות ערך;
• להמר - שיעור קופון שנתי של ניירות ערך;
• מחיר - מחיר ניירות ערך עבור 100 רובל בערך נקוב;
• פירעון – סכומי פדיון או שווי פדיון של ניירות ערך. עבור 100 רובל ערך נקוב;
• תדר - מספר התשלומים בשנה.

טיעון "בָּסִיס" is אופציונלי, הוא מציין כיצד מחושב היום:

• 0 או ריק - אמריקאי (NASD) 30/360;
• 1 - בפועל/ממשי;
• 2 – בפועל/360;
• 3 – בפועל/365;
• 4 – אירופאי 30/360.

תחביר פונקציה:

=ДОХОД(дата_согл;дата_вступл_в_силу;ставка;цена;погашение;частота;[базис])

התוצאה בתא והביטוי בשורת הנוסחאות:

MVSD

המפעיל משמש לחישוב שיעור התשואה הפנימי עבור מספר תזרימי מזומנים תקופתיים בהתבסס על עלות גיוס ההשקעות, וכן על אחוז הכסף שהושקע מחדש.

לפונקציה יש רק טיעונים נדרשים, שכולל:

• הערכים – מסומנים מספרים שליליים (תשלומים) וחיוביים (קבלות), מוצגים כמערך או הפניות לתאים. בהתאם לכך, יש לציין כאן לפחות ערך מספרי חיובי אחד ושלילי אחד;
• תעריף_מימון – שיעור הריבית המשולמת עבור הכספים במחזור;
• שיעור _השקעה מחדש – ריבית להשקעה חוזרת עבור נכסים שוטפים.

תחביר פונקציה:

=МВСД(значения;ставка_финанс;ставка_реинвест)

התוצאה בתא והביטוי בשורת הנוסחאות:

INORMA

המפעיל מאפשר לך לחשב את שיעור הריבית עבור ניירות ערך מושקעים במלואם.

טיעוני פונקציה:

• date_acc - מועד סילוק ניירות ערך;
• תאריך אפקטיבי - מועד פדיון ניירות ערך;
• השקעה - הסכום שהושקע בניירות ערך;
• פירעון - סכום שיתקבל בעת פדיון ניירות ערך;
• טענה "בָּסִיס" לגבי הפונקציה הַכנָסָה הוא לא חובה.

תחביר פונקציה:

=ИНОРМА(дата_согл;дата_вступл_в_силу;инвестиция;погашение;[базис])

התוצאה בתא והביטוי בשורת הנוסחאות:

Plt

פונקציה זו מחשבת את גובה התשלום התקופתי בהלוואה על סמך קביעות התשלומים ושיעור הריבית.

טיעונים נדרשים:

• להמר - ריבית לתקופת ההלוואה;
• קפר - המספר הכולל של תקופות תשלום;
• Ps הוא הערך הנוכחי (הווה).

טיעונים אופציונליים:

• Bs – ערך עתידי (יתרה לאחר התשלום האחרון). אם השדה נשאר ריק, הוא יקבע כברירת מחדל "0".
• סוג - כאן אתה מציין כיצד יתבצע התשלום:
  • "0" או לא צוין - בתום התקופה;
  • "1" – בתחילת התקופה.

תחביר פונקציה:

=ПЛТ(ставка;кпер;пс;[бс];[тип])

התוצאה בתא והביטוי בשורת הנוסחאות:

קיבלו

הוא משמש כדי למצוא את הסכום שיתקבל עד לפדיון של ניירות הערך המושקעים.

טיעוני פונקציה:

• date_acc - מועד סילוק ניירות ערך;
• תאריך אפקטיבי - מועד פדיון ניירות ערך;
• השקעה - סכום שהושקע בניירות ערך;
• הנחה - שיעור ניכיון של ניירות ערך;
• "בָּסִיס" - ארגומנט אופציונלי (ראה פונקציה הַכנָסָה).

תחביר פונקציה:

=ПОЛУЧЕНО(дата_согл;дата_вступл_в_силу;инвестиция;дисконт;[базис])

התוצאה בתא והביטוי בשורת הנוסחאות:

PS

המפעיל משמש למציאת הערך הנוכחי (כלומר, עד היום) של השקעה, התואם לסדרה של תשלומים עתידיים.

טיעונים נדרשים:

• להמר - ריבית לתקופה;
• קפר - המספר הכולל של תקופות תשלום;
• Plt – תשלום קבוע עבור כל תקופה.

טיעונים אופציונליים – זהה לפונקציה "PLT":

• Bs - ערך עתידי;
• סוג.

תחביר פונקציה:

=ПС(ставка;кпер;плт;[бс];[тип])

התוצאה בתא והביטוי בשורת הנוסחאות:

ציון

המפעיל יעזור לך למצוא את שיעור הריבית על קצבה (שכירות פיננסית) לתקופה אחת.

טיעונים נדרשים:

• קפר - המספר הכולל של תקופות תשלום;
• Plt - תשלום קבוע עבור כל תקופה;
• Ps הוא הערך הנוכחי.

טיעונים אופציונליים:

• Bs - ערך עתידי (ראה פונקציה Plt);
• סוג (ראה פונקציה Plt);
• הנחה - הערך הצפוי של ההימור. אם לא צוין, ערך ברירת המחדל של 10% (או 0,1) ישמש.

תחביר פונקציה:

=СТАВКА(кпер;;плт;пс;[бс];[тип];[предположение])

התוצאה בתא והביטוי בשורת הנוסחאות:

מחיר

המפעיל מאפשר לך למצוא את המחיר עבור 100 רובל מהערך הנקוב של ניירות ערך, עבורם משולמת ריבית תקופתית.

טיעונים נדרשים:

• date_acc - מועד סילוק ניירות ערך;
• תאריך אפקטיבי - מועד פדיון ניירות ערך;
• להמר - שיעור קופון שנתי של ניירות ערך;
• הַכנָסָה - הכנסה שנתית לניירות ערך;
• פירעון - שווי פדיון של ניירות ערך. עבור 100 רובל ערך נקוב;
• תדר - מספר התשלומים בשנה.

טיעון "בָּסִיס" לגבי המפעיל הַכנָסָה is אופציונלי.

תחביר פונקציה:

=ЦЕНА(дата_согл;дата_вступл_в_силу;ставка;доход;погашение;частота;[базис])

התוצאה בתא והביטוי בשורת הנוסחאות:

ChPS

באמצעות פונקציה זו, ניתן לקבוע את הערך הנוכחי הנקי של השקעה בהתבסס על שיעור ההיוון, כמו גם את כמות התקבולים והתשלומים העתידיים.

טיעוני פונקציה:

• להמר - שיעור הנחה לתקופה אחת;
• משמעות 1 – כאן מצוין תשלומים (ערכים שליליים) וקבלות (ערכים חיוביים) בסוף כל תקופה. השדה יכול להכיל עד 254 ערכים.
• אם מגבלת הטיעון "ערך 1" מותשת, תוכל להמשיך למלא את הפרטים הבאים - "ערך 2", "ערך 3" וכו '

תחביר פונקציה:

=ЧПС(ставка;значение1;[значение2];...)

התוצאה בתא והביטוי בשורת הנוסחאות:

סיכום

קטגוריה "כַּספִּי" לאקסל יש יותר מ-50 פונקציות שונות, אך רבות מהן ספציפיות וממוקדות במצוקה, וזו הסיבה שהן בשימוש נדיר. שקלנו את 11 הפופולריים ביותר, לדעתנו.